Cloudbasierte Softwarelösung zur teilweisen Digitalisierung des KYC-Prozesses

KfW Bankengruppe | Vergabekammer des Bundes | Datenservice Öffentlicher Einkauf (in Verantwortung des Beschaffungsamts des BMI)Frankfurt am Main, HessenVeröffentlicht: 01. September 2026

Angebotsfrist: 22. September 2026

Zusammenfassung

Automatisch erstellt aus den Vergabeunterlagen

Die KfW Bankengruppe schreibt im offenen Verfahren eine cloudbasierte SaaS-Lösung aus, mit der Teile des KYC-Prozesses (Know Your Customer) digitalisiert und automatisiert werden – insbesondere Identifikation, Dokumentenbeschaffung und Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter unter Einsatz von KI. Geboten werden Einführung, Betrieb und Weiterentwicklung der Lösung für zwei Mandanten (KfW/KfW Capital und KfW IPEX-Bank inkl. London und Singapur) sowie Schulungen und Support.

Das Angebot wird elektronisch in Textform über das Bieterportal https://ausschreibungen.kfw.de eingereicht – Registrierung im Portal ist Voraussetzung. Nebenangebote und Mehrfachangebote sind nicht zugelassen. Die Vergabe ist nicht für KMU geeignet. Zuschlagskriterien: Preis 40 %, Leistungsbewertung 60 % (u. a. Konzepte zur Weiterentwicklung, Einführung und Regelbetrieb).

Ausschreibung ansehen ↗

Zeitplan & Fristen

Aus den Vergabeunterlagen extrahiert

Angebotsfrist: 22. September 2026

Termin / FristAUG2026 FEB AUG FEB AUG FEB AUG FEB AUG

Veröffentlichung5. Aug. 2026

Bieterfragen-Frist26. Aug. 2026

Angebotsfrist7. Sep. 2026

Bindefrist7. Sep. – 11. Dez. 2026

Teststellungen (Vor-Ort)ca. 19. Okt. – 1. Nov. 2026

Versand Informationsschreibenca. 12. Nov. 2026

Zuschlagca. 23. Nov. 2026

Vertragslaufzeitca. 23. Nov. 2026 – 31. Dez. 2030

Preisbindungsfristca. 23. Nov. 2026 – 31. Dez. 2030

Initialer Workshop nach Vertragsabschlussca. 23. Nov. 2026 – 4. Jan. 2027

Ausführungsbeginnca. 4. Jan. – 1. Feb. 2027

Nutzbarkeit SaaS-Lösungca. 1. Juli 2027

Stabilisierungsphaseca. 1. Juli – 29. Juli 2027

Servicezeit (Support)ca. 1. Juli 2027 – 31. Dez. 2030

Ordentliche Kündigung KfWca. 31. Dez. 2030

Ordentliche Kündigung Auftragnehmerca. 31. Dez. 2030

vor Angebotsabgabenach Angebotsabgabegeschätzt

Zuschlagskriterien

Gewichtung laut Vergabeunterlagen

Preis & Qualität4 Kriterien

ESG-Kriterien (Nachhaltigkeit) – NH-001 bis NH-004
Vier ESG-Kriterien mit je 25 Punkten: CO2-Einsprung durch ÖPNV/E-Mobilität (NH-001), Anteil erneuerbarer Energien in Rechenzentren ≥90% (NH-002), Nutzungsdauer Laptops ≥3 Jahre (NH-003), Nutzungsdauer Serverhardware ≥5 Jahre (NH-004). Die Gesamtgewichtung dieses Kriterienblocks im Verhältnis zum Preis ist aus diesem Dokument nicht ersichtlich.

KI-Hinweis: Preis-Kriterium, dessen Gewichtung sowie die Gesamtgewichtung des ESG-Kriterienblocks und die übrigen Zuschlagskriterien sind in diesem Dokument nicht enthalten.

Leistungsumfang

Aus den Vergabeunterlagen

Kernlösung und Funktionsumfang

Bereitstellung einer cloudbasierten SaaS-Lösung zur teilweisen Digitalisierung des KYC-Prozesses mit folgenden KYC-Onboarding-Funktionalitäten:

Identifikation von Kunden und VertragspartnernAutomatisierte und manuelle Dokumentenbeschaffung aus EU-Zentralregistern und Transparenzregistern (Deutschland, EU, außereuropäisch)Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten gemäß EU-GeldwäscheanforderungenKI-basierte Analyse (Datenextraktion, Risikobewertung) mit einer Zuverlässigkeit von mindestens 85 %Konfidenzscore der Ergebnisse > 85 %Strukturierte Aufbereitung der extrahierten InformationenOptische Aufbereitung der Eigentumsverhältnisse (Beteiligungsbaum-Darstellung)Nachvollziehbarkeit der ErgebnisseWorkflow-Unterstützung mit revisionssicherer DokumentationKundenportal mit konfigurierbaren ErfassungsmaskenSchnittstellen zu Kernbanksystemen, Dokumentenmanagementsystem (DMS), Compliance- und IAM-SystemenKonfigurationsmöglichkeiten durch den Hersteller/die KfWBerechtigungsmanagement (Betreiber, KfW, Endkunden)Auslagerung / IKT-Leistung: nicht-kritische Funktion gemäß DORA

Mandanten, Mengen und Umgebungen

Die Lösung wird für zwei Mandanten bereitgestellt:

Mandant 1: KfW und KfW Capital GmbH & Co. KGMandant 2: KfW IPEX-Bank GmbH einschließlich Niederlassung London und KfW IPEX-Bank Asia Ltd. Singapur

Grundbedarf an Nutzerrollen und Leistungen:

Administratoren: 10, Fachliche Administratoren: 10, Vollnutzer: 70, Erfassungsuser: 500, Gastuser: unbegrenztUmgebungen: 1 Produktiv + 3 TestKYC-Fälle: ca. 4.500 pro JahrAutomatisierte Dokumentenbeschaffung: ca. 34.000 pro JahrConcierge Services: ca. 10 pro Jahr

Serverstandorte: ausschließlich Deutschland, EU, EWR oder Staaten mit Angemessenheitsbeschluss nach DSGVO.

Zusätzliche Nutzer ab dem 4. Vertragsjahr (Schätzwerte, keine Abnahmepflicht): Rechte Administrator 1, Fachlicher Administrator 1, Vollnutzer 1, Erfassungsnutzer 50.

Einführungsprojekt

Implementierung der Lösung als agiles Projekt nach SAFe-Methodik mit zwei möglichen Ausprägungen:

Variante 1: Stand-alone (nur Anbindung Berechtigungssystem)Variante 2: Integration in Banksysteme über API (Bank ruft Informationen ab)alternativ Verfahren für regulatorische Termine bis 10.07.2027

Inhalte:

Initialer Workshop nach Vertragsabschluss (innerhalb 6 Wochen)Projektplanung und Konzeption (agil, SAFe)Workshops mit der KfWDeliverables: Fachvorgabe, Funktionen- und Technisches Design (FuTD), Schnittstellenkonzept, IT-Sicherheitskonzept, LöschkonzeptTestdurchführung und -dokumentationGo-Live und 4-wöchige StabilisierungsphaseTeststellungen vor Ort (voraussichtlich KW 43–44 / 2026, Frankfurt am Main) inkl. Demonstration der KernfunktionenPI Planning alle 3 Monate, 2-tägig

Regelbetrieb und Support

Laufender Betrieb der SaaS-Lösung ab Go-Live mit:

Bereitstellung Produktions- und TestumgebungReleaseupgrades und FehlerkorrekturenUser-Groups für fachliche Weiterentwicklung (mindestens jährlich)KundentestsService Desk telefonisch und per E-MailServicezeit: Montag–Freitag 08:00–18:00 MEZ (keine Feiertage)Wartungsfenster mit mindestens 5 Arbeitstagen Vorlauf (Testumgebung)Incident-Management und StörungsbeseitigungLasttestsMonitoring und SLA-ErfüllungMonatliches SLA-Reporting bis zum 15. des FolgemonatsReporting an KfW (monatlich) sowie weitere KPIs

Nutzbarkeit der SaaS-Lösung: spätestens 01.07.2027 (Voraussetzung: Mitwirkung KfW).

Schulungen und Dokumentation

Schulungen: Train-the-Trainer-Schulungen (onsite/offsite) und Bereitstellung deutschsprachiger SchulungsunterlagenDokumentation: Benutzerdokumentation, IT-Sicherheitskonzept, Löschkonzept und Schulungsunterlagen

Eignungskriterien

Geforderte Nachweise laut Vergabeunterlagen

Wirtschaftliche und finanzielle Eignung

Mindestumsatz – Ausschlusskriterium:

SaaS-Betrieb: ≥ 4 Mio. EUR netto pro Jahr, in jedem der letzten 3 abgeschlossenen Geschäftsjahre (2022/2023, 2023/2024, 2024/2025)Beratung und Projekte: ≥ 1,6 Mio. EUR netto pro Jahr, im selben Zeitraum

Nachweis: Jahresumsatz im Tätigkeitsbereich des Auftrags für jedes der letzten 3 Kalenderjahre in EUR netto.

Referenzen (technische und berufliche Eignung)

Mindestens 3 Referenzen als Ausschlusskriterium. Alle Referenzen müssen aus der Finanzbranche stammen, davon mindestens eine Bank.

Geografische Anforderungen:

Referenzen 1 und 2: Unternehmen mit Sitz und Geschäftsaktivitäten im deutschsprachigen RaumReferenz 3: Unternehmen mit Sitz im deutschsprachigen Raum und überwiegend internationalem Geschäftsfeld

Inhaltliche Anforderungen (für alle Referenzen):

Eingeführte Lösung zum KYC-Onboarding mit Identifikation, Dokumentenbeschaffung, Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter und Nutzung künstlicher IntelligenzEinführung in den letzten 4 JahrenAnschließende Leistungserbringung über mindestens 2 Jahre

Pflichtangaben je Referenz: Referenzgeber (Name, Ansprechpartner inkl. E-Mail/Telefon), Beschreibung der Referenzleistung, leistendes Unternehmen, Auftragswert in EUR netto, Leistungszeitraum (MM/JJ–MM/JJ).

Achtung: Können Referenzen nicht verifiziert werden, droht der Ausschluss vom Verfahren.

Personelle Eignung – Kernteam

Gefordert werden zwei benannte Personen über das Formblatt 'Kurzlebensläufe':

Hauptansprechpartner (HAP) – fungiert im Einführungsprojekt als Product OwnerStellvertreter

Gemeinsame Anforderungen (beide Rollen):

Fließende Deutschkenntnisse in Wort und Schrift (C1 GER); HAP muss deutschsprachig seinSehr gute Englischkenntnisse (C1 GER)Sehr gute verbale und schriftliche KommunikationFähigkeit, komplexe Vorgänge zu erfassen, zu analysieren, zu bewerten und zu dokumentierenMindestens 1 Jahr Erfahrung mit agiler Projektmethodik (Scrum)

Zusätzliche Anforderungen HAP:

Abgeschlossenes (Fach-)Hochschulstudium (BWL, VWL, Wirtschaftsinformatik, Informatik, Ingenieurwesen, Naturwissenschaften o. ä.)Mindestens 3 Jahre Managementerfahrung in der Leitung vergleichbarer Softwareeinführungsprojekte (agil) bei FinanzdienstleisternUmfassende und sehr tiefe Kenntnisse der vertragsgegenständlichen SoftwareUmfassende Kenntnis von Projektmanagement-Methoden (inkl. Change- und Kostenmanagement)

Nachweis: Formblatt 'Kurzlebensläufe' (vollständig ausgefüllt); C1-Nachweis Deutsch auf Verlangen der KfW.

Ausschlusskriterien (zwingend)

Keine Ausschlussgründe gemäß:

§§ 123, 124 GWB (Steuern/Abgaben/Sozialversicherung, umwelt-/sozial-/arbeitsrechtliche Verstöße, Insolvenz/Liquidation, schwere Verfehlung) – Erklärung zu jedem Punkt erforderlich; bei 'Ja' sind Erläuterung und Selbstreinigungsmaßnahmen nötig§ 57 VgV und § 42 Abs. 1 VgV (berufliche Zuverlässigkeit)

Zusätzlich zu bestätigen:

EU-Sanktionen (VO 2022/576): kein russischer Bezug (gilt auch für Unterauftragnehmer)DORA (VO 2022/2554): Kenntnisnahme der KfW-Prüfung zur IKT-Drittdienstleister-EignungWettbewerbsregister: Bieter muss wettbewerbsregisterlich einwandfrei sein (KfW fragt selbst beim Bundeskartellamt an, ab 30.000 EUR Auftragswert)

Unterauftragnehmer, Eignungsleihe und Bietergemeinschaft

Unterauftragnehmer: Erklärung zu Art/Umfang und Eingrenzung der Leistungen sowie Name/FirmaEignungsleihe: Erklärung zu Unternehmen, Leistungen und Kapazitäten; Verpflichtungserklärung beifügenBietergemeinschaften: jedes Mitglied muss ein eigenes Exemplar des Due-Diligence-Betriebsrisikofragebogens ausfüllen und dem Angebot beilegen; Bietergemeinschaftserklärung erforderlichBei Due-Diligence-Betriebsrisikofragebogen: Hauptvertragspartner-Sheet vollständig ausfüllen, bei Subunternehmern zusätzlich Subdienstleister-Sheet; Rückgabe als Excel; auf Verlangen z. B. ISO-27001-Zertifikat, BCP-Dokumentation, Testat Internes Kontrollsystem, Bericht der Revision beifügenNicht zulässig: Nebenangebote, Skonto, eigene AGB des Bieters

Referenzprojekte

3 ReferenzenZeitraum: Einführung in den letzten 4 Jahren; Leistungserbringung danach mind. 2 JahreVolumen: nicht spezifiziert

Eingeführte KYC-Onboarding-Lösung mit Identifikation, Dokumentenbeschaffung, Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter und KI-Nutzung; in den letzten 4 Jahren eingeführt; anschließend mind. 2 Jahre in Betrieb

Alle 3 Referenzen aus der Finanzbranche, davon mind. 1 Bank. Referenzen 1 & 2: DACH-Unternehmen mit Geschäftsaktivitäten im deutschsprachigen Raum. Referenz 3: DACH-Unternehmen mit überwiegend internationalem Geschäftsfeld. Pflichtangaben je Referenz: Referenzgeber (Name, Ansprechpartner inkl. E-Mail/Telefon), Beschreibung, leistendes Unternehmen, Auftragswert EUR netto, Leistungszeitraum (MM/JJ–MM/JJ). Bei Nicht-Verifizierbarkeit droht Ausschluss.

KI-Hinweis: Alle Eignungskriterien wurden per KI aus den Vergabeunterlagen extrahiert. Mit TendiGo prüfen Sie in wenigen Minuten, ob Ihr Unternehmen die Anforderungen erfüllt.

Wettbewerb & Angebotsprognose

Erwartete Konkurrenz auf Basis vergleichbarer Vergaben

1–3Angebote erwartet

Median vergleichbarer Vergaben: rund 2 Angebote

Geringe Konkurrenz

Wahrscheinliche Bieterzahl

1–3 · 39%4–10 · 29%11+ · 31%

Checkliste zur AngebotsabgabeKonkrete Schritte laut Vergabeunterlagen0 von 30 erledigt

Registrierung & Portal

Kriterienkatalog / Pflichtangaben im Bieterportal

Konzepte & Fachliche Anlagen

Präsentation / Use-Case (vor Ort Frankfurt am Main)

Verlauf dieser Vergabe

3 Bekanntmachungen

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