Vergabeverfahren Beratungsleistungen zum Projekt Kreditprozessoptimierung der LfA Förderbank Bayern

Die LfA Förderbank Bayern (Förderbank des Freistaats Bayern) bereitet sich auf den demographischen Wandel (Schwerpunkt 2030–2040) vor und will sich zur 'Mittelstands- und Transformationsbank' mit erhöhtem Förderumfang (Ziel: ca. 4,0 Mrd. EUR) weiterentwickeln. Aus einer in 2025 abgeschlossenen Phase-0-Vorstudie wurden elf Handlungsfelder in fünf Handlungssträngen (Kredit, IT, Ertrag, Interne Prozesse, Organisation) identifiziert. Dieses Los betrifft den Handlungsstrang 'Kredit' mit den Handlungsfeldern 'Produkt' und 'Kreditprozess'.

Fachliche und methodische Unterstützung des LfA-Projektteams bei:

• Entwicklung des Zielbildes eines bereichsübergreifenden End-to-End-Kreditprozesses
• Ableitung und Umsetzung von technischen und organisatorischen Maßnahmen über alle Prozessphasen hinweg
• Berücksichtigung förderbankspezifischer Besonderheiten (insbesondere Hausbankprinzip, gewerbliches Durchleitungs- und Risikogeschäft, Förderkredite)

Der Kreditprozess umfasst alle folgenden Phasen, die der Berater ganzheitlich betrachten soll:

• Antragsvorbereitung (konkrete Einzelfallberatung in der Vorantragsphase)
• Antragsannahme (Eingangskanal)
• Kreditprüfung und Entscheidung
• Vertragsabschluss und Auszahlung
• Bestandsbearbeitung (geschäftsvorfallbezogen)
• Vertragsmanagement
• Problemkreditbearbeitung (Sanierung)
• Abwicklung und Beendigung der Geschäftsbeziehung

1. Projektinitialisierung und Methodik (Onboarding)

• Abstimmung Projektziele, Projektfokus, Vorgehensmodell
• Sichtung der Dokumentation der IST-Prozesse
• Ableitung methodisches Vorgehen für Zielbild-, Maßnahmenentwicklung und -umsetzung

2. Evaluierung von Design-Prinzipien und Ambitionsniveau

• Analyse/Bewertung von Kernanforderungen: End-to-End-Orientierung, Standardisierung, Digitalisierung, Automatisierung, Datenorientierung, Zentralisierung
• Evaluierung Ambitionsniveau für Effizienz-, Qualitäts-, Durchlaufzeitverbesserungen (u. a. Ziel: Durchlaufzeit ~1 Tag, Dunkelverarbeitungsquote >70 %)
• Einbringung externer Markt-/Best-Practice-Perspektiven aus der Förderbankenlandschaft

3. Workshop-Konzeption und Moderation

• Planung, Vorbereitung und Moderation bereichsübergreifender Workshops
• Konsolidierung, Abstimmung, Dokumentation der Ergebnisse

4. Konzeption des End-to-End-Kreditprozesses

• Fachliche Konzeption eines durchgängigen Zielprozesses unter Integration aller Prozessphasen
• Berücksichtigung förderbankspezifischer Besonderheiten (Hausbankprinzip)
• Definition Rollen, Verantwortlichkeiten, Schnittstellen
• Identifikation von Standardisierungs-, Digitalisierungs- und Automatisierungspotenzialen
• Ableitung von Daten- und Systemanforderungen (fachlich)
• Analyse und Optimierung des Produktbestands (Nischenprodukte, Bündelungsmöglichkeiten) sowie des Produktentwicklungsprozesses
• Fachliche Definition eines Produktbaukastens (Ist und Soll) gemäß LfA 2030

5. Ableitung und Quantifizierung von Maßnahmen

• Identifikation technischer und organisatorischer Maßnahmen
• Erstellung User Stories und fachlicher Anforderungen mit Akzeptanzkriterien
• Bewertung nach Nutzen, Aufwand, Risiko, Abhängigkeiten
• Quantifizierung von Effizienz- und Einsparpotenzialen
• Priorisierung und Überführung in eine Roadmap

6. Unterstützung bei Umsetzung technischer und organisatorischer Maßnahmen

• Ableitung von Umsetzungspaketen
• aktive Unterstützung bei Implementierungsschritten
• Vorbereitung von Umsetzungsprojekten

• Vorgehens- und Methodenkonzept
• Dokumentierte Design-Prinzipien und Ziel-Ambition
• Zielbild End-to-End-Kreditprozess (fachliches Prozessmodell)
• Rollen- und Schnittstellenmodell
• Priorisierte fachliche Anforderungen mit Akzeptanzkriterien
• Maßnahmenkatalog mit Quantifizierung und Priorisierung
• Umsetzungsroadmap
• Workshop-Dokumentationen
• Präsentationen für Management- und Entscheidungsgremien
• Ad-hoc-Analysen und Fachkonzepte

Die Leistung wird im Wesentlichen durch folgende Rollen erbracht:

• Projektleiter und stellvertretender Projektleiter: geschätzt 1.160 Std.
• Projektmitarbeiter mit ≥ 3 Jahren Berufserfahrung: geschätzt 1.740 Std.
• Projektmitarbeiter mit < 3 Jahren Berufserfahrung: geschätzt 2.900 Std.
• Vor-Ort-Tage beim Auftraggeber: geschätzt 250 Tage
• Obergrenze Rahmenvertrag: max. 7.200 Stunden (danach keine weiteren Abrufe möglich)

Die Schätzmengen sind unverbindlich und begründen keine Mindestabnahmepflicht.

• Leistungsort: grundsätzlich am Sitz der LfA Förderbank Bayern in München; nach Zustimmung auch virtuell oder an Standorten des Auftragnehmers (Drittland-Verlagerung nur mit Zustimmung und DSGVO-konform).
• Zusammenarbeit: mindestens wöchentliche Abstimmungen mit Projektleitung; enge Zusammenarbeit mit Fachbereichen Kredit, Produktgestaltung, Betriebswirtschaft, IT sowie Programm- und Linienorganisation.
• Abrufmodus: Einzelabruf im Vertragszeitraum (Rahmenvereinbarung).
• Reporting: wöchentliches Projektreporting, auf Verlangen zusätzliche Statusberichte.
• Daten/IT: Verarbeitung, Speicherung und Kommunikation ausschließlich auf Systemen des Auftraggebers.

• Verfahrensart: Nichtoffenes Verfahren mit Teilnahmewettbewerb nach VgV, 2-stufig.
• Sprache: Deutsch (inkl. Übersetzungen ausländischer Dokumente).
• Beschränkung der Bewerberzahl: max. 7, min. 5, mit sukzessiver Reduzierung.
• Zuschlagskriterium: Qualität (Details zur Gewichtung in den Vergabeunterlagen, ergänzt um Präsentation und Preis).
• KMU-Eignung: Nein (Mindestumsatz 20 Mio. EUR p.a.).
• Nachunternehmer: Nicht erlaubt im vorliegenden Verfahren (BG möglich, Eignungsleihe nur in definiertem Rahmen).

• Mindestumsatz: durchschnittlich mindestens 20.000.000 EUR pro Kalenderjahr in 2023, 2024 und 2025. Bei Bewerbergemeinschaft: zu kumulieren; Konzernumsatz allein zählt bei Einzelbewerbung nicht.
• Berufshaftpflichtversicherung: Mindestdeckung 1.000.000 EUR für Vermögens-, Personen- und Sachschäden, mindestens zweifach maximiert im Versicherungsjahr – oder verbindliche Zusicherung der Erhöhung/Abschluss im Auftragsfall. Nachweis innerhalb 3 Wochen nach Vertragsabschluss.
• Beschäftigtenzahlen der Jahre 2023–2025 (gesamt und fachkundige Mitarbeiter für Effizienzprojekte) sind anzugeben.

Mindestens 3, maximal 5 gewertete Unternehmensreferenzen:

• Vergleichbar mit dem Auftragsgegenstand: Beratungsleistungen zu vergleichbaren Effizienzprojekten deutscher öffentlicher Unternehmen oder deutscher Behörden (z. B. Förderbanken).
• Erfolgreich durchgeführt (abgeschlossen oder > 12 Monate laufend mit bereits erbrachten wesentlichen Leistungsteilen).
• Zeitraum: 01.01.2023 bis 15.06.2026 (Ablauf Teilnahmeantragsfrist).
• Pflichtfelder: Referenzaufgeber, Art der Einrichtung, Leistungszeitraum, Auftragnehmer, Leistungsbeschreibung, Ansprechpartner (Telefon/Email) beim Referenzaufgeber.
• Referenzen Dritter/Konzernunternehmen: nur mit gesonderter Erläuterung möglich.
• Bewerber erklärt sich mit Nachfrage des AG beim Referenzaufgeber einverstanden.
• Punkteverteilung: 1 P. für PL in Referenz, 1 P. für stellv. PL in Referenz, 1–4 P. für Anzahl weiterer einschlägiger Referenzen.

Projektleiter (PL):

• Einschlägige, mindestens 3-jährige Erfahrung in der Beratung vergleichbarer Effizienzprojekte deutscher öffentlicher Unternehmen/Behörden.
• Sprachniveau Deutsch mindestens C2.
• Mindestens 1 persönliche Referenz im Zeitraum 01.01.2023 – 15.06.2026 als (stellv.) Projektleiter.

Stellvertretender Projektleiter (stellv. PL):

• Identische Anforderungen wie PL.

Die benannten Personen sind verbindlich; Austausch nur mit vorheriger schriftlicher Zustimmung des AG und mind. gleichwertiger Qualifikation.

Zwingende Ausschlussgründe (§§ 123, 124 GWB):

• Keine rechtskräftigen Verurteilungen u. a. wegen §§ 129, 129a, 129b, 89c, 261, 263, 264, 299, 108e, 333, 334, 335a StGB, IntBestG, §§ 232, 233, 233a StGB (auch vergleichbare ausländische Vorschriften), keine Geldbuße nach § 30 OWiG.
• Keine Verstöße gegen umwelt-, sozial- oder arbeitsrechtliche Verpflichtungen.
• Keine Zahlungsunfähigkeit / kein Insolvenzverfahren.
• Keine schwere Verfehlung in der beruflichen Tätigkeit, keine wettbewerbsbeschränkenden Absprachen, keine mangelhafte frühere Auftragsausführung.
• Keine Ausschlussgründe nach AEntG, AufenthG, MiLoG, SchwarzArbG, LkSG.

Selbstreinigung (§ 125 GWB): ggf. Erklärung zu Schadensausgleich, Zusammenarbeit mit Ermittlungsbehörden und techn./org./personellen Maßnahmen.

Berufs-/Handelsregistereintragung (oder Verpflichtung zur Eintragung); USt-IdNr. ist anzugeben.

• Vertraulichkeitserklärung (gilt auch nach Verfahrensende).
• Scientology-Schutzerklärung (Pflicht gem. Bayerischer Staatsregierung).
• Russland-Sanktionserklärung (Art. 5k Abs. 1 VO (EU) 833/2014) – keine Beteiligung sanktionierter russischer Personen/Unternehmen > 10 % des Auftragswerts.
• Eigenerklärung zu Betriebs- und Geschäftsgeheimnissen (§ 165 Abs. 2 GWB).
• Verpflichtung zur Unterzeichnung von Verhaltenskodex, Datenschutz-/Bankgeheimnis-Verpflichtung, Verpflichtung zur Informationssicherheit, ggf. Auftragsverarbeitungsvereinbarung und Rahmenvertrag im Zuschlagsfall.
• Verhaltenskodex der LfA für Lieferanten und Dienstleister (Geschäftsethik, ILO-Kernarbeitsnormen, EU-Umweltstandards).
• Daten- und Bankgeheimnis: Verpflichtungserklärung pro eingesetztem Mitarbeiter (Frist: 14 Kalendertage nach Zuschlag, max. 3 Kalendertage Nachfrist).